يحدد مجلس إدارة البنك قواعد الائتمان لعملائه والإجراءات المتبعة للتأكد من الجدارة الائتمانية وصحة المعلومات المقدمة، والإجراءات التي تتبع لإتاحة هذا الائتمان ونظام الرقابة على استخدامه. كما تحدد السياسة الائتمانية سلطات منح الائتمان والموافقة عليه. على أن يعرض المجلس تقارير وافية دورية عن موقف المحفظة الائتمانية للبنك.
عقوبات الغش والتدليس الائتماني
وتنص المادة (230) من القانون على معاقبة بالحبس وبغرامة لا تقل عن خمسمائة ألف جنيه ولا تتجاوز مليون جنيه، أو بإحدى هاتين العقوبتين، كل من تعمد بقصد الغش ذكر وقائع غير صحيحة أو أخفى بعض الوقائع في البيانات أو المحاضر أو الأوراق المقدمة من الجهات المرخص لها إلى البنك المركزي تطبيقًا لأحكام هذا القانون. وتفرض الغرامة لا تقل عن مائة ألف جنيه ولا تجاوز مليون جنيه على كل من ارتكب غشًا أو تدليسًا في تقديم خدمات الاستعلام أو التصنيف الائتماني بقصد تيسير الحصول على الائتمان. وتُحكم لصالح مانح الائتمان بمبلغ يعادل قيمة الائتمان الذي لم يتم الوفاء به نتيجة الغش أو التدليس.